За первые шесть месяцев 2022 года сотрудники Банка России в регионе обнаружили 15 нелегальных участников финансового рынка. Пятеро из них — кредиторы, семь — организации, незаконно использующие название микрокредитной фирмы и ломбарда. Трое оставшихся — создатели финансовых пирамид, сообщили в Банке России.
Организаторы использовали для афер различные схемы. В одном из населённых пунктов местный житель в одиночестве собирал деньги с односельчан для якобы инвестирования. Две компании уверяли сограждан, что вложение денег в их активы принесёт сверхдоходы.
По словам заместителя начальника Сибирского ГУ Банка России Артура Музяева, определить финансовую пирамиду можно по нескольким признакам. Инициаторы всегда обещают доходы без рисков. Работу формируют по принципам сетевого маркетинга — прибыль участников зависит от количества привлечённых людей и их активности. Организаторы не имеют разрешения на деятельность на финансовом рынке.
«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти на главной странице Центрального Банка», — пояснил Музяев.
Напомним, о новом способе телефонного мошенничества предупредили новосибирцев.
Читайте нас в «Одноклассниках»!
